ذکر بانک مرکزی به پرداخت‌یارها درباره فعالیت‌های غیرقانونی/ حساب هیچ یک از شرکت‌های خدمات پرداخت مسدود نشده  

  4030814144

به گزارش ایسنا، صبح امروز برخی فعالان حوزه ارز دیجیتال و پرداخت‌یارها مدعی شدند که بانک مرکزی حساب‌های بانکی آن‌ها را مسدود کرده اما بررسی ها نشان می‌دهد ماجرا آنگونه که گفته شده نیست و ابعاد دیگری دارد. برخی شرکت های پرداخت یار با سواستفاده از مجوز پرداخت‌یاری، خدماتی در زمینه تجمیع‌وجوه و تسویه آنی را خارج از چارچوب‌های ابلاغی بانک مرکزی ارائه می‌کنند. این شرکت‌ها تخلفاتی از جمله خدمت واریز شناسه‌دار بر روی حساب‌های پذیرندگان خارج از آیین‌نامه شفافیت تراکنش‌های مالی اشخاص که توسط بانک مرکزی ابلاغ شده بود را مرتکب شدند و حتی با تذکر و تشریح بانک مرکزی از تبعات نابه‌هنجار این خدمات بر نظام پولی کشور، همچنان به  فعالیت غیرقانونی خود ادامه می‌دادند، لذا بانک مرکزی در ابتدا با تاخیر در تسویه حساب‌ها برای مدت کوتاه، اولین اقدام نظارتی را انجام داد و سپس با اخذ تعهدنامه از صاحبان امضای این شرکت‌ها، فرصت مجددی را برای اصلاح رویه کسب‌وکاری به آن‌ها داد.

پس از رصد مجدد بانک مرکزی، همچنان تراکنش‌های متعدد مشکوک و خارج از چارچوب ابلاغی از سوی شرکت‌های مذکور مشاهده شد و این بار به بانک‌ها دستور  مسدود کردن دسترسی این شرکت‌ها به API حساب‌های بانکی ابلاغ شد اما این شرکت‌ها به جای آن که به اصلاح رویه بپردازند، به نادرستی اعلام کردند که حساب‌ها مسدود شده است که با پیگیری‌های انجام شده، مشخص شد که این موضوع صحت ندارد.

از جمله اقدامات غیر قانونی این شرکت‌ها می‌توان به تسویه آنی و خارج از شبکه شاپرک با پذیرندگان، واریز خارج از آیین نامه شفافیت تراکنش‌های مالی اشخاص ابلاغی بانک مرکزی، ارائه خدمات به درگاه صرافی‌های رمزارز خارج از الزامات مقرر و تاثیر نامطلوب بر تنظیم‌گری نظام ارزی کشور و همچنین تراکنش‌های مشکوک به پولشویی و عدم لحاظ الزامات قانون مبارزه با پولشویی اشاره کرد.

پیگیری‌ها نشان می‌دهد که حساب این شرکت‌ها مسدود نشده و صرفا دسترسی به API آن‌ها به بانک‌ها مسدود شده است.

yektanetتریبون

پربحث‌های دیروز

  1. جمعیت اتباع افغانستانی مقیم ایران بیش از ۶ میلیون نفر است

  2. وقت مقابله‌ به‌ مثل با اروپا نرسیده؟

  3. انتقاد تند محمد مهاجری به پایداری‌‌چی‌ها و جلیلی

  4. آدرس غلط روی تابلوی پاستور/ ظریف نباشد چه کسی جواب ترامپ را بدهد؟!/ پیامک‌هایی با مضمون خیانت که به نمایندگان مجلس ارسال می‌شود!

  5. مساله دهک‌بندی برای ارائه خدمات به ایثارگران از بودجه حذف می‌شود

  6. ادعاهای غير واقعی درباره اقتصاد ایران

  7. انتقال پایتخت وارد مرحله جدیدی شد

  8. کشوری که بازیچه رقابت های حزبی آمریکا شد

  9. متن کامل پیش نویس قطعنامه ضد ایرانی ارائه شده به شورای حکام؛ به ایران تا بهار ۱۴۰۴ مهلت داده شد  

  10. شیطان بزرگ باز هم پیش نویس قطعنامه آتش بس غزه را وتو کرد

  11. سران سه‌قوه در خصوص لزوم رفع مسدودسازی اتفاق نظر دارند

  12. ادعای گروسی: ایران توقف افزایش ذخایر اورانیوم با غلظت ۶۰ درصد را پذیرفت

  13. قتل شوهر با همدستی پسرعمه

  14. خضریان: میدری به اصل خود در مجلس ششم بازگشت

  15. غریب آبادی: گروسی دست خالی از ایران نرفت/درصورت تصویب قطعنامه پاسخ قاطع و فوری می‌ دهیم

  16. جلوی افزایش قیمت خودرو را بگیرید؛ مردم چه گناهی کردند؟

  17. پاریس: تلاش می‌کنیم با آلمان و انگلیس به مذاکرات هسته‌ای با ایران بازگردیم

  18. رسایی: یک جریانی که ۸ سال کشور را به قهقرا برد امروز کنار گوش رئیس جمهور ایستاده است

  19. خودروسازی ایران؛ از دست ایلان ماسک هم کاری ساخته نیست !

  20. حزب‌الله: اگر قدرت مقاومت نبود، آمریکا به دنبال راه حل نمی‌آمد

پربحث‌های هفته

  1. اقدامات متقابل ایران در مقابل قطعنامه احتمالی آژانس انرژی اتمی/ کیهان‌ستیزی زید‌آبادی به جاهای باریک کشید!/ توصیه جالب مطهری به نتانیاهو

  2. باز هم در باغ سبز !

  3. جابجایی مرزهای وقاحت!

  4. جمعیت اتباع افغانستانی مقیم ایران بیش از ۶ میلیون نفر است

  5. قانون عفاف و حجاب کجاست؟/ وقتی گرانی خودرو را هم به علم‌الهدی ربط می‌دهند!/ جای درست لاریجانی؟

  6. چرا مردم با کادردرمان درگیر می شوند؟!/ سرپرست روابط عمومی وزارت بهداشت توضیح می دهد

  7. اتحادیه اروپا از جان ایران چه می خواهد؟!

  8. بازگشت لاریجانی‌ها/ توضیحاتی درباره کلینیک ترک بی‌حجابی/ نسخه شفابخش یا مرگبار برای اقتصاد ایران؟

  9. آن تجربه تلخ را تکرار نکنید

  10. وقت مقابله‌ به‌ مثل با اروپا نرسیده؟

  11. اعتماد به ترامپ خطاست/ عراقچی علیه ساده‌سازی اصلاح‌طلبان/ شمشیر وفاق زیر گلوی مجلس

  12. با "مرد دیوانه" چگونه باید رفتار کرد؟!

  13. چطور ترازش کنیم؟!

  14. درد بیمار و ناز طبیبان !

  15. فرزندان ظریف کجا هستند؟

  16. انتقاد تند محمد مهاجری به پایداری‌‌چی‌ها و جلیلی

  17. نظرات برگزیده مخاطبان «الف»: ظریف تازه متوجه قدرت قانون اقدام‌ راهبردی شده/ سلاح اتمی؛ راه پایان تحریم و تهدید

  18. دیگر چه اتفاقی باید بیفتد؟!

  19. راه‌اندازی کلینیک‌ ترک رانت‌خواری ضروری‌تر نیست؟!

  20. واکنش شریعتمداری به ملاقات مخفی سفیر ایران با مشاور ترامپ

  21.  نماز خواندن خلبان پرواز زنجان-مشهد سوژه فضای مجازی شد

  22. آدرس غلط روی تابلوی پاستور/ ظریف نباشد چه کسی جواب ترامپ را بدهد؟!/ پیامک‌هایی با مضمون خیانت که به نمایندگان مجلس ارسال می‌شود!

  23. شبیخون دلاری به صنعت خودرو !

  24. واکنش تند روزنامه جمهوری اسلامی به کلینیک بی حجابی

  25. تشکیل اسرائیل، ادامه ایده هیتلر !

پربحث‌های هفته

  1. آن تجربه تلخ را تکرار نکنید

  2. چطور ترازش کنیم؟!

  3. شبیخون دلاری به صنعت خودرو !

  4. هجوم تهرانی ها به این منطقه برای خرید مسکن/ واحدهای کوچک هم نایاب شد  

  5. ادعاهای غير واقعی درباره اقتصاد ایران

  6. یارانه آبان واریز نشد/زمان واریز؛ نامعلوم!

  7. تنها فرمولی که دولت های ما بلدند!

  8. همتی: معتقد به اقتصاد دستوری نیستیم

  9. یارانه‌ها واریز شد

  10. تداوم حیات خودروسازان با پول مردم

  11. افزایش نرخ عوارض ۵ آزاد راه کشور از اول آذر+ نرخ جدید 

  12. قیمت‌های جدید محصولات ایران خودرو و سایپا ابلاغ شد

  13. رونمایی از یک نامه جنجالی/ قیمت خودرو را ۸۰ درصد گران کنید  

  14. تصمیم اخیر دولت، قیمت خودروهای ایرانی را نجومی‌تر کرد + جدول قیمت

  15. گرانی ۴۰ درصدی بنزین، خبر قطعی یا تشویش اذهان عمومی؟

  16. آقای همتی! بالاخره نقدینگی کم است یا زیاد؟

  17. جزئیات جدید از دلیل عدم واریز یارانه آبان ماه

  18. کارمندان دولت حتما بخوانند/ میزان افزایش حقوق ۱۴۰۴ کارمندان ۳۰ درصد می‌شود؟  

  19. قالیباف: همه در کشور برای خلق ثروت جدید تلاش کنیم

  20. فرزین: ۱۲۰۰ همت خلق پول جدید داشتیم

  21. نرخ ارز نیما و توافقی بهم نزدیک می‌شود/۱۷۰۰همت رانت توزیع شد

  22. خودروسازی ایران؛ از دست ایلان ماسک هم کاری ساخته نیست !

  23.  امکان تک نرخی کردن ارز با توجه به شرایط جامعه وجود ندارد

  24. موافقت کمیسیون تلفیق با کاهش تعرفه واردات خودرو به ۶۰درصد

  25. حمایت وزیر اقتصاد از رفع فیلتر

آخرین عناوین